आर्थिक नियोजनाचा जेव्हा विषय येतो तेव्हा SIP हा पर्याय अधिक विश्वासार्ह आणि सर्वोत्तम मानला जातो.त्यामुळे आज आपण स्टेट बँक ऑफ इंडियाच्या SIP बद्दल जाणून घेणार आहोत. SBI च्या या म्युच्युअल फंड योजनेने 19 वर्षात 6 पट परतावा दिला, शेअर बाजारात दीर्घकालीन नियमित गुंतवणुकीद्वारे चांगला नफा मिळवण्याचा सर्वोत्तम मार्ग मानला जातो. एसबीआय म्युच्युअल फंडाच्या इक्विटी योजनेने हा विश्वास आपल्या कामगिरीने खरा ठरवला आहे. चलात तर मग अशाच एका सर्वोत्तम परतावा देणाऱ्या म्युच्युअल फंडबद्दल अधिक माहिती मिळवूया.
Sbi च्या focused equity fund बद्दल अधिक माहिती
या 19 वर्ष जुन्या योजनेचे नाव SBI फोकस्ड इक्विटी फंड आहे, जी एक ओपन एंडेड योजना आहे. या योजनेने लॉन्चच्या वेळी केलेल्या एकरकमी गुंतवणुकीवर 16.18% वार्षिक परतावा दिला आहे. या योजनेत, त्याच कालावधीत सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे केलेल्या गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा 16.5% आहे.
10 हजार रुपयांच्या एसआयपीमधून 1.36 कोटी रुपयांचा कॉर्पस तयार झाला
SBI म्युच्युअल फंडाच्या या योजनेवर लाँच झाल्यापासून 16.5% वार्षिक SIP परतावा म्हणजे जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 19 वर्षांपूर्वी या योजनेत दरमहा 10,000 रुपये गुंतवायला सुरुवात केली असेल, तर त्याचे फंड मूल्य आता 1 असेल, ते रु. 36,03,762 म्हणजे सुमारे 1.36 कोटी रुपये. तर इतक्या वर्षात त्यांनी एसआयपीच्या माध्यमातून केवळ 22 लाख 80 हजार रुपये स्वत:च्या खिशातून गुंतवले असतील. यानुसार एसबीआय फोकस्ड इक्विटी फंडाने गेल्या 19 वर्षांत एसआयपीद्वारे केलेल्या गुंतवणुकीवर सुमारे 6 पट परतावा दिला आहे. या म्युच्युअल फंड योजनेत, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 19 वर्षांपूर्वी 1 लाख रुपयांची अपफ्रंट गुंतवणूक केल्यानंतर एसआयपीद्वारे दरमहा 10,000 रुपये गुंतवले असतील, तर त्याच्या फंडाचे मूल्य आत्तापर्यंत 1 कोटी 50 लाख 81हजार 081 रुपये झाले असते. तर 19 वर्षात त्यांनी या योजनेत केवळ 23 लाख 80 हजार रुपये गुंतवले असतील. ही रक्कम त्याच्या स्वतःच्या गुंतवणुकीच्या तुलनेत सुमारे 6.37 पट आहे. SBI फोकस्ड इक्विटी फंडाच्या परताव्याशी संबंधित ही सर्व गणना या योजनेच्या नियमित योजनेसाठी आहे.
योजना पोर्टफोलिओ
एक इक्विटी योजना असल्याने, SEBI च्या नियमांनुसार त्यातील किमान 65% इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. पोर्टफोलिओमध्ये इक्विटीचा वाटा यापेक्षा खूप जास्त आहे. ताज्या अपडेटनुसार, सध्या योजनेच्या 96.68% निधी इक्विटीमध्ये गुंतवले जातात. त्याच्या पोर्टफोलिओमधील एकूण समभागांची संख्या 24 आहे. बाजार भांडवलाच्या दृष्टीने, SBI फोकस्ड इक्विटी फंडाच्या पोर्टफोलिओपैकी 72.85% लार्ज कॅप शेअर्समध्ये गुंतवले जाते, तर मिडकॅप शेअर्स 26.07% आणि स्मॉल कॅप शेअर्स फक्त 1% आहेत. योजनेच्या व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता 34,833 कोटी रुपये आहे.
गुंतवणूक करण्यापूर्वी जोखीम समजून घेणे आवश्यक आहे
बाजारातील चढउतारांचा थेट परिणाम इक्विटी म्युच्युअल फंडांच्या परताव्यावर होतो. त्यांची भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातही असेच परतावा देण्याची हमी मानता येणार नाही. त्यामुळे कोणत्याही इक्विटी फंडात गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घेण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी त्यांची जोखीम प्रोफाइल लक्षात ठेवावी. हे समजून घेणे देखील महत्त्वाचे आहे की जर तुम्ही म्युच्युअल फंडामध्ये दीर्घ कालावधीसाठी म्हणजे किमान 5-7 वर्षे नियमित गुंतवणूक केली तर चांगला परतावा मिळण्याची शक्यता जास्त असते. तसेच, बाजारातील जोखीम कमी ठेवून दीर्घकाळात चांगला परतावा मिळवण्याचा सर्वोत्तम मार्ग SIP द्वारे गुंतवणूक समजले जात आहे.
